Оспаривание сделок должника в банкротстве: подозрительные сделки по статье 61.2 закона о банкротстве

Когда компания или гражданин становятся банкротами, управляющий проверяет, не выводились ли активы накануне процедуры. Сделки, которые вредят кредиторам, оспариваются по правилам главы III.1 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Самые частые основания собраны в статье 61.2: неравноценное встречное исполнение и сделка с целью причинить вред кредиторам. Первая оспаривается в пределах одного года до принятия заявления о банкротстве, вторая — трёх лет.

Требование заявляет конкурсный управляющий, а при его бездействии кредитор. Ответчик — контрагент должника, нередко родственник, аффилированная компания, покупатель имущества. Ниже разобраны признаки, презумпции и способы защиты.

Неравноценная сделка

Сделка считается подозрительной, если должник получил по ней существенно меньше, чем передал. Пункт 1 статьи 61.2 относит к таким сделкам совершённые в течение года до принятия заявления о банкротстве или после этого, когда цена или иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от рыночных. Оценка проводится по рыночной стоимости имущества на дату сделки, поэтому важна независимая оценка.

В число таких сделок попадают продажа недвижимости или автомобиля по заниженной цене, дарение, передача доли в уставном капитале за символическую цену. Для ответчика важно подтвердить оплату, показать обычные цены, объяснить экономический смысл. Для управляющего — представить заключение оценщика и показания о причинах.

Сделка с целью причинить вред

Пункт 2 статьи 61.2 охватывает сделки, совершённые в течение трёх лет до принятия заявления о банкротстве или после этого, если цель сделки — причинение вреда имущественным правам кредиторов, вред причинён, и другая сторона знала о цели должника. Осведомлённость предполагается, если сторона является заинтересованным лицом либо знала о признаках неплатёжеспособности.

Признаки цели вреда: сделка заключена при неисполненных обязательствах, должник отвечал признакам неплатёжеспособности, имущество вывели из-под взыскания. Презумпция работает против ответчика, но он вправе её опровергнуть: показать, что должник платил по долгам, что сделка отвечала интересам должника, что покупатель не мог знать о долгах.

Преимущественное удовлетворение требований

Отдельно закон ограничивает платежи отдельным кредиторам накануне банкротства. Сделка, влекущая оказание предпочтения одному кредитору перед другими, оспаривается, если совершена в течение шести месяцев до принятия заявления о банкротстве (статья 61.3). Пример: должник погасил долг дружественной организации, пока другие кредиторы остались без платежа.

Исключением служат платежи в обычной хозяйственной деятельности. Закон не признаёт вредными операции небольшого размера и платежи, которые совершались регулярно в рамках привычных расчётов. Ответчик доказывает «обычность» по назначению платежей и истории взаимоотношений.

Основание	Период оспаривания	Что доказывает заявитель
Неравноценное исполнение (п. 1 ст. 61.2)	Один год до принятия заявления	Существенное отклонение цены от рыночной
Цель причинить вред (п. 2 ст. 61.2)	Три года до принятия заявления	Цель, вред, осведомлённость контрагента
Предпочтение (ст. 61.3)	Шесть месяцев до принятия заявления (в ряде случаев месяц)	Преимущественное положение одного кредитора

Последствия признания сделки недействительной

Суд применяет реституцию: контрагент возвращает имущество в конкурсную массу, а если вернуть нельзя, платит стоимость. Если контрагент ранее что-либо передал должнику, после возврата полученного у него возникает требование к должнику по правилам статьи 61.6 закона; а если сделку признали недействительной по пункту 2 статьи 61.2 (цель причинить вред), такое требование удовлетворяют только после требований кредиторов третьей очереди. Это правило стимулирует честное поведение при возврате.

Для добросовестного покупателя последствия иные: если имущество перепродано, требование может быть направлено к последнему приобретателю по правилам виндикации. Решение суда служит основанием для регистрации права и записи в реестре.

Подготовка заявления и сроки

Заявление об оспаривании подают в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, в рамках этого дела. Подозрительные сделки оспоримы, поэтому действует годичная исковая давность, которую считают с момента, когда управляющему стало либо могло стать известно об основаниях оспаривания (пункт 2 статьи 61.9 закона, пункт 32 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63). К заявлению прикладывают копии сделки, платёжные документы, оценку, выписки из реестров.

Ответчик в отзыве приводит доказательства оплаты, оценки по рыночным ценам, объяснения коммерческой цели сделки, ссылается на добросовестность, пропуск срока давности. Нередко назначается экспертиза рыночной стоимости.

Что делать контрагенту должника

Если вы приобрели имущество у лица, которое позже признали банкротом, соберите документы об оплате и о проверке продавца: выписки, переписку, проверку по картотеке арбитражных дел. Если приходит определение об истребовании документов или заявление управляющего, не откладывайте ответ. Пропущенные сроки на отзыв сужают возможности защиты.

В переговорах с управляющим допустимо мировое соглашение: например, доплата разницы цены либо возврат части имущества. Такие соглашения утверждаются судом и снимают риск полной реституции.

Роль заинтересованных лиц и презумпции

Если контрагент является заинтересованным лицом по отношению к должнику, цель причинения вреда и его осведомлённость предполагаются. К таким лицам закон относит родственников, аффилированные организации, руководителей и участников. Для ответчика это означает необходимость самому доказывать, что сделка была рыночной и должник платёжеспособен.

Если заинтересованности нет, бремя доказывания лежит на заявителе. Он должен показать, что контрагент знал о признаках неплатёжеспособности: просрочках, исполнительных производствах, публикациях в реестре. Для этого собирают публичные сведения и переписку, свидетельствующую об осведомлённости.

Для организации, у которой есть риск стать ответчиком, разумная практика такова: хранить документы о ценообразовании, независимые оценки, согласования, подтверждающие обычные условия. При крупных сделках с компаниями, находящимися в трудном положении, запрашивайте бухгалтерский баланс и справки об отсутствии просрочек. Эти бумаги потом доказывают, что вы не знали и не могли знать о проблемах контрагента.

Основной канал связи с адвокатом — электронная почта arbatadvokat1@gmail.com